Exercitar opções de ações Exercitar uma opção de compra de ações significa comprar as ações ordinárias do emissor de ações no preço estabelecido pela opção (preço de concessão), independentemente do preço de estoque no momento em que você exerce a opção. Consulte Sobre opções de estoque para obter mais informações. Dica: exercitar suas opções de ações é uma transação sofisticada e às vezes complicada. As implicações tributárias podem variar muito, não se esqueça de consultar um consultor fiscal antes de exercer suas opções de compra de ações. Escolhas ao exercitar opções de ações Geralmente, você tem várias opções quando exerce suas opções de ações adquiridas: Mantenha suas opções de ações Se você acredita que o preço das ações aumentará ao longo do tempo, você pode aproveitar a natureza a longo prazo da opção e esperar para Exerci-los até que o preço de mercado do estoque do emissor exceda seu preço de concessão e você sente que está pronto para exercer suas opções de compra de ações. Basta lembrar que as opções de compra de ações expiram após um período de tempo. As opções de ações não têm valor depois de expirarem. As vantagens desta abordagem são as seguintes: o seu atraso de qualquer impacto fiscal até que você exerça suas opções de ações e a valorização potencial do estoque, ampliando assim o ganho quando você os exerce. Inicie uma operação de exercício e retenção (caixa para estoque). Execute suas opções de compra de ações para comprar ações da empresa e segure o estoque. Dependendo do tipo de opção, você precisará depositar dinheiro ou empréstimo na margem usando outros valores mobiliários em sua Conta Fidelity como garantia para pagar o custo da opção, comissões de corretagem e quaisquer taxas e impostos (se você estiver aprovado para margem). As vantagens desta abordagem são: benefícios da participação em ações da sua empresa, (incluindo quaisquer dividendos), valorização potencial do preço do estoque comum de sua empresa. Inicie uma operação de exercicio e venda para cobrir Execute suas opções de compra de ações para comprar ações da empresa e, em seguida, venda apenas o suficiente das ações da empresa (ao mesmo tempo) para cobrir o custo da opção de compra de ações, impostos e comissões de corretagem E taxas. O produto que você recebe de uma transação de exercício e venda para cobertura será ações de ações. Você pode receber um valor residual em dinheiro. As vantagens desta abordagem são: benefícios da participação em ações da sua empresa, (incluindo quaisquer dividendos), valorização potencial do preço do estoque comum de sua empresa. A capacidade de cobrir o custo da opção de compra de ações, impostos e comissões de corretagem e quaisquer taxas com o produto da venda. Inicie uma Transação de Exercício e Vender (sem dinheiro) Com esta transação, que só está disponível na Fidelity se seu plano de opção de compra de ações for gerenciado pela Fidelity, você poderá exercer sua opção de compra de ações da empresa e vender as ações adquiridas no mesmo Tempo sem usar seu próprio dinheiro. O produto que você recebe de uma transação de exercício e venda é igual ao valor justo de mercado do estoque, menos o preço do subsídio e a retenção de impostos e a comissão de corretagem exigida e as taxas (seu ganho). As vantagens desta abordagem são: o dinheiro (o produto do seu exercício) a oportunidade de usar o produto para diversificar os investimentos em sua carteira através da sua conta Fidelity. Dica: Conheça a data de validade das suas opções de compra de ações. Uma vez que expiram, eles não têm valor. Exemplo de uma Opção de Opção de Incentivo Opção Desqualificando Disposição ndash Ações Vendidas antes do Período de Espera Especificado Número de opções: 100 Preço do subsídio: 10 Valor de mercado justo quando exercido: 50 Valor de mercado justo quando vendido: 70 Tipo de comércio: Exercício e retenção 50 Quando suas opções de compra de ações Veste em 1 de janeiro, você decide exercer suas ações. O preço das ações é de 50. Suas opções de ações custam 1.000 (100 opções de ações x 10 de preço de concessão). Você paga o custo da opção de compra de ações (1.000) para seu empregador e recebe as 100 ações em sua conta de corretagem. Em 1 de junho, o preço das ações é de 70. Você vende suas 100 ações ao valor de mercado atual. Quando você vende ações que foram recebidas através de uma transação de opção de compra de ações, você deve: Notificar seu empregador (isso cria uma disposição desqualificadora). Pagar o imposto de renda ordinário sobre a diferença entre o preço do subsídio (10) e o valor de mercado total no momento do exercício ( 50). Neste exemplo, 40 por ação, ou 4.000. Imposto sobre ganhos de capital sobre a diferença entre o valor de mercado total no momento do exercício (50) eo preço de venda (70). Neste exemplo, 20 partes, ou 2.000. Se você tivesse esperado para vender suas opções de compra de ações por mais de um ano após o exercício das opções de ações e dois anos após a data da concessão, você pagaria ganhos de capital, em vez de receita ordinária, sobre a diferença entre o preço do subsídio e o preço de venda. Próximas etapas Compre e segure O que é comprar e manter A compra e retenção é uma estratégia de investimento passivo em que um investidor compra ações e as mantém por um longo período de tempo, independentemente das flutuações no mercado. Um investidor que emprega uma estratégia de compra e retenção seleciona ativamente os estoques, mas uma vez em posição, não se preocupa com movimentos de preços de curto prazo e indicadores técnicos. BREAKING Down Buy And Hold A sabedoria de investimento convencional indica que com um longo horizonte temporal. As ações representam um retorno maior do que outras classes de ativos, como títulos. Há, no entanto, um debate sobre se uma estratégia de compra e retenção é realmente superior a uma estratégia de investimento ativo. Ambos os lados têm argumentos válidos no entanto, uma estratégia de compra e retenção tem benefícios fiscais porque os investimentos de longo prazo tendem a ser tributados a uma taxa menor do que os investimentos de curto prazo. Compromisso de propriedade A compra de ações ordinárias é a apropriação de uma empresa. A propriedade tem seus privilégios, que incluem direitos de voto e participação nos lucros corporativos à medida que a empresa cresce. Os acionistas funcionam como decisores diretos, com o número de votos igual ao número de ações detidas. Os acionistas votaram em questões críticas, como fusões e aquisições e eleger diretores para o conselho. Os investidores ativistas com participações substanciais exercem uma influência considerável sobre a administração, muitas vezes buscando obter representação no conselho. Reconhecendo que a mudança leva tempo, os acionistas comprometidos adotam estratégias de compra e retenção. Ao invés de tratar a propriedade como um veículo de curto prazo com lucro no modo de um comerciante do dia, os investidores de compra e retenção retém partes através de mercados de touro e mercados de mercado. Desta forma, os proprietários de capital assumem o risco final de falha ou a recompensa suprema de uma apreciação substancial. Gestão ativa versus passiva O debate sobre os estilos de gerenciamento passivo versus ativo persiste. Um investidor de compra e retenção reflete a estratégia do primeiro. No caso de um fundo mútuo ou um fundo negociado em bolsa (ETF), as carteiras indexadas simplesmente refletem a de um benchmark comum. À medida que o reequilíbrio de índices e os coeficientes de ponderação aumentam em relação à capitalização de mercado, as taxas de rotatividade, cerca de 3 entre os fundos passivos, como a carteira do índice SP 500, permanecem ultra baixas, já que os gerentes aderem a questões em todo o mercado. Os estoques são mantidos enquanto eles permanecem componentes dos índices. Perspectiva de desempenho do Buy-and-Hold Um estudo da Morningstar revelou que os fundos de valor médio foram a única categoria a superar seus respectivos benchmarks mais de 50 do tempo em um período de 10 anos até 31 de dezembro de 2014. Portanto, o desempenho historicamente favorece Uma estratégia de compra e retenção. Argumentos contra a estratégia de longo prazo afirmam que os investidores abandonam os ganhos com a volatilidade, em vez de bloquear os ganhos, essencialmente o tempo do mercado. Alguns profissionais conseguem estratégias de negociação de curto prazo. Vastas sucessões também são realizadas por lealdade, compromisso com a propriedade e busca simples de stand pat. O que devo fazer com minhas opções de ações Atualizado em 13 de outubro de 2016 As opções de ações são uma ótima vantagem oferecida por muitas empresas. As opções de compra de ações permitem que você compre ações a um preço reduzido. Você é obrigado a segurar o estoque por um período definido antes de poder vender o estoque. A empresa permite que o empregado se beneficie do crescimento da empresa quando eles oferecem opções de compra de ações. Start ups muitas vezes oferecerá esta opção com um salário inicial mais baixo, mas as empresas maiores também podem oferecer opções de estoque. Quando devo comprar opções de ações Se você tiver tido a oportunidade de comprar opções de ações, você pode querer aproveitá-las se você puder se dar ao luxo de fazer isso. Você não deve entrar em dívida para comprar opções de ações. É importante que você pesa o risco dessas ações contra o que você pode perder. Você também deve comprar opções de ações se estiver confiante de que a empresa continuará a crescer e lucrar. Você também deve olhar para as condições relativas às opções de compra de ações e quanto tempo leva você a se tornar investido nos estoques. Se você está planejando sair da empresa em breve, talvez você não queira comprar os estoques. Quando você compra as ações, você também deve planejar as implicações tributárias, algumas opções de ações são dadas como isentas de impostos, e você apenas pagará um imposto sobre os ganhos de capital quando as vender. Outros são reportados como receita tributável. Quando não devo tirar proveito das opções de estoque Às vezes, o preço oferecido pode não ser profundamente desconto o suficiente para ser benéfico. Se o desconto não é muito profundo ou se o preço atual do mercado caiu abaixo do valor que eles estão oferecendo suas opções, então não é um bom negócio. Você vai perder dinheiro quando você decidir fazer a venda das ações. Se você não pode pagar suas opções de estoque, você realmente não deve comprá-las. Isso significa que você não entra em dívida ou acaba comprando um mês de despesas em um cartão de crédito para pagar as opções. O que eu faço com minhas opções de ações Uma vez que eu os tenho Se você comprar as opções de ações, você deve definir uma diretriz sobre quando você quer vender as ações. Você pode querer manter uma certa porcentagem de suas ações, mas é importante diversificar seus investimentos e poupança, então você precisará vender algumas de suas ações. Você pode definir um dólar para indicar quando é hora de vender suas ações e, em seguida, vender a porcentagem que você definiu. Além disso, você pode querer definir outro valor em dólares ao vender outra porcentagem. Você pode ter momentos em que os estoques diminuem de valor, não entre em pânico e vendam. Você deve superar os mínimos nos estoques. O maior perigo em aproveitar as opções de ações é ter muito do seu dinheiro amarrado em uma única ação. Certifique-se de diversificar assim que possível. Posso usar opções de ações para poupança de aposentadoria É possível usar suas opções de compra de ações para sua economia de aposentadoria, mas elas não serão protegidas contra impostos da forma como seus investimentos em 401 (k) ou IRA seriam. Um caminho a seguir é investir o dinheiro que você obtém vendendo ou de dividendos em uma conta IRA. Quando você possui ações, você receberá dividendos nas ações. Você deve determinar o que você quer fazer com esse dinheiro agora. Você pode realmente melhorar suas economias de aposentadoria, colocando seus dividendos diretamente em um IRA ou em outra conta de poupança que foi destinada à aposentadoria. Pode ser frustrante perceber que as ações que você está segurando como segurança caíram em valor. Se você é sério sobre entrar no mercado, você deve conversar com um planejador financeiro. E discuta apenas como as opções de ações se encaixam em seu plano financeiro geral. Se você quer realmente criar riqueza. Você precisa acompanhar cuidadosamente um orçamento, planejar aposentadoria e investir com sabedoria. Isso levará tempo, mas é possível.
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